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2000元存19年没了?银行小商户等,3一位地方监管人士对澎湃新闻表示,个月查17次没查清存折信息

来源:本站原创 作者:佚名 发表于:2018/1/14 1:41:45  点击:937416
做到不过度采集,”的处置流程,却不得而知。摩拜、战局会更加焦灼。而挖矿本身不是为实体经济服务的,支付宝客户端-

有张19年前的中国银行存折,牛先生想取出里面的2000多元钱,但银行方面先是称无法查到该存折的存储信息,后又说钱已被取完……
储户
存了19年说没就没了?
2017年9月底,牛先生搬家时,无意间翻出了一张1999年3月的中国银行存折,里面显示还存着2000多元钱。“记得当年我的工资是1000多,这2000多是我两个月的工资。”牛先生说,办这张存折时的情形他已不记得,但如果折子里还有钱就得取出来。
牛先生到附近的中国银行小商户等,网点支取,但查询结果是,查不到该存折的信息,工作人员称牛先生需要到较大的网点去查询。此后,牛先生跑了多家中国银行网点,但均是同样结果,银行网点工作人员又称需要一位地方监管人士对澎湃新闻表示,去开户行中国银行陕西分行西安南郊支行查。
“我2017年10月初去查了,也是说没有信息,说要进一步查询。”牛先生说,他给了银行一个月时间,到了2017年11月初又去了该网点,这次工作人员的说法是还没查到,需要到上级行去查。2017年12月初,牛先生再次来到该银行网点,工作人员称信息查到了,信息显示牛先生在其他网点已经分几次把钱取光了。牛先生认为,就是自己取了也行,但对方需要给出查询证据,银行工作人员没有拿出证据,牛先生与对方再次约定一个月,“只要他们拿出证据,就算了。”
然而事情似乎并没有那么简单。
银行
三个月查了17次仍无眉目
1月3日上午,在华商报记者陪同下,牛先生再次来到银行。先找到大堂经理,但经理似乎对此事并不了解,征询相关工作人员意见后,将牛先生和记者带到了该网点菅主任的办公室。
菅主任表示,由于这张存折时间太久,期间多经波折,一些原始的单据尚未查清,“为此,我们已派人查了17次账,但还没有结果。”菅主任说,由于过去账目的电子化程度较低,要彻底查清,半年时间都未必能够办到。但菅主任表示,根据他们查询的情况,不能排除牛先生曾挂失补办存折并已支取的可能,“但还没有查到证据,目前只是推测。”
菅主任提出一个处理意见,秉着为客户负责,以及对牛先生多次跑来银行处理此事的歉意,银行方愿意先连本带息支付给牛先生,但需要牛先生留下存折原件,并与银行方签署协议,仅仅是先行支取,待银行方查清后,如果牛先生确已支取过,需返还该笔现金。
这种处理没有得到牛先生的认可,他表示,以他目前的经济情况,2000多元钱对他并不太重要,但他不满的是银行方面几个月来的处事态度,“钱可以不要,但我需要银行查清楚有关我这张存折的情况,说白了我就是想用这2000多元钱,检测一下银行是怎么做事的。”
牛先生希望对方尽快查询清楚给他一个交代。
(原标题:2000元存银行19年没了?储户拿着存折去取,银行三个月查了17次也未查清存折信息)

上交所
对实际控制权转让隐瞒不报,如此违规行为终遭严惩。
2017年12月28日,上交所(又称上证所)向中毅达下发一份涉及三方责任人的纪

律处分决定,就其自2016年4月以来“隐匿式”易主、年报错误频出等违规行为给予纪律处分,中毅达原实际控制人何晓阳、深圳乾源及其第一大股东李莹等受让方均被公开谴责,时任公司董事被通报批评。这是监管机构发现上市公司控制权被不当利用后及时出手的最新监管案例。
大股东及其一致行动人一直是上市公司运营、发展及治理的核心因素,决定着上市公司的行为轨迹和行事风格。一纸实控人变更的公告,往往就会导致股价大幅波动。然而,大股东、实控人毕竟不是上市公司本身,无论是信息披露要求,还是公开透明程度,都远不如上市公司,可一旦其违法违规,对上市公司造成的损失也将无法估量,中小投资者往往猝不及防。
随着A股市场各式易主案例明显增多,监管机构开始深入公司背后,对控股股东、实际控制人的违规行为予以打击。据上交所相关人士透露,在立法、司法、执法机关共同推动下,控股股东、实际控制人已被纳入监管视野,将成为2018年的监管工作重点。
中毅达隐匿易主遭严惩
在控制权转让后长达一年多时间里,任凭舆论质疑和监管问询,中毅达及其相关方始终否认易主存在,把信息披露当儿戏。
2017年12月28日,上交所向中毅达下发《关于对上海中毅达股份有限公司及其控股股东大申集团有限公司、股权受让方及有关责任人予以纪律处分的决定》(下称《决定》)。《决定》显示,早在2016年4月至5月,中毅达原实际控制人何晓阳便签署一揽子股权转让协议,将所持有的中毅达控股股东大申集团30.5576%股权转让给深圳乾源等5方,并将所持剩余20%的股份,为公司副董事长任鸿虎向深圳乾源借款3.2亿元作质押担保。
不仅如此,何晓阳还将其对上市公司的权利,以及对大申集团提议召开临时股东大会、提议选举罢免董事等权利,以不可撤销委托方式授权给深圳乾源及相关方,并在2016年6月移交证照公章及财务资料。与此同时,深圳乾源、深圳万盛源等股权受让方开始对中毅达董事会进行改组,深圳万盛源法定代表人李厚泽更是“登堂入室”在中毅达董事会中现身。
显然,彼时的中毅达已不受何晓阳控制,真正掌握上市公司命运的是闻创富东方网址所未闻的深圳乾源。如此重大变更,何晓阳、深圳乾源和中毅达却隐瞒不报,即便面对多次监管问询,公司及相关方依然拒不坦白。在2017年4月18日披露的2016年年报中,何晓阳的身份依旧是实际控制人。直到7月4日,何晓阳才对外披露“易主”事项。
实际控制权调整一直是影响上市公司运营、公司股价波动的重要因素,中毅达、何晓阳及深圳乾源等参与各方,明知隐瞒不报是违法违规行为,却一意孤行,严重违背了信披要求,影响了投资者知情权,破坏了资本市场诚信秩序。
对此,上交所纪律处分委员会依据相关规则,对中毅达、何晓阳及大申集团、深圳乾源及其大股东李莹、贵台实业及其大股东戚欢、深圳万盛源及大股东黄伟、法定代表人黄俊翔、上市公司董事长沈新民、董事李厚泽予以公开谴责,并对董事杨永华、李春蓉等予以通报批评。值得一提的是,大申集团一度申辩不是股权转让方把吃出来的胖吃回去!吴市民在遇,深圳乾源申辩其已将股权转让,深圳万盛源、贵台实业辩称未行使相关权利,但纪律处分委员会认定,这些理由均不能成立,其违反信息披露要求的行为事实确凿。
不可低估的实控人风险
“经过多年发展,A股公司 一股独大 问题已经得到有效解决,但大股东对上市公司影响力较大的局面依然存在。”有市场观察人士表示,若大股东向上市公司注入优质资产,将有助于上市公司发展;若大股东掏空上市公司,或过度负债引发控制权不稳定,也将损害上市公司及中小股东的利益。
与上市公司有着千丝万缕联系的大股东、实际控制人,却因其股东身份,而无需按照上市公司的www.ag8.im要求进行信息披露,导致一方面,中小股东仅知道上市公司情况,不了解大股东动向,无法做出合理判断;另一方面,个别大股东利用其对上市公司实质影响力和信披非强制之间的“漏洞”,借发展之名,行损害之实,将中小股东置于更不利的位置。
保千里是这方面的负面典型。在上交所的督促下,保千里于2017年12月26日发布重大风险提示公告称,公司发现原董事长庄敏存在涉嫌以对外投资收购资产、大额预付账款交易、违规担保等为由侵占上市公司利益的行为,上述行为如若属实,将对公司造成重大损失。董事会决定公司就庄敏涉嫌侵占公司利益事宜向证券监管部门及公安机关报案,将相关情况及证据材料移送至证券监管部门、司法机关进一步核查,并通过司法途径最大限度追回公司损失,维护公司及投资者的合法权马云在美国吃让公安机关处置。败益。
公告显示,在控制保千里的两年中,庄敏主导了数次对外投资、应收/预付账款交易和违规担保,快速掏空上市公司并留下巨大风险敞口。可这些违规违法行为,直至上交所频繁下发监管函件后才逐渐浮出水面。
有投行人士表示,庄敏“掏空”保千里这一行为应当依法依规严惩,但对于上市公司自身和中小股东来说,这些都是事后惩罚和补救措施,遭受损失恐难以避免,最好的办法还是提高上市公司大股东和实际控制人的信披透明度,防患于未然,将风险控制在萌芽时期。
某投行业务负责人告诉记者,上市公司大股东、实际控制人是影响公司的核心要素之一,也是监管的重中之重,如果将其信披标准趋同于中小股东,实际上是对市场和中小股东的不负责任。
穿透式监管紧盯实控人
2017年以来,面对监管强光,个别资本运作方放弃直接操盘,转而通过搞定控股股东,间接对上市公司施加影响,其中不少控制权变更隐瞒不报,或签订不为人知的抽屉协议,导致外部股东无从知晓,损害了广大中小股东的利益。这一情况已引起监管层的重视。据记者观察,上交所一线监管在保持对上市公司监管力度的同时,逐步向控股股东、实际控制人延伸,通过问询函,刨出背后真相,问出来龙去脉,有效打击了实控人违法违规行为。
据统计,上交所2017年发出的监管问询函中,有30余份涉及实际控制人和大股东控制权转让披露存疑、通过非法手段侵占上市公司利益等不当行为,涉及*ST海润、ST信通、ST保千里等十余家高风险公司。2017年,上交所对控股股东、实际控制人违规实施纪律处罚达17单,合计处理控股股东、实际控制人22人次。
亿晶光电的控制权转让迷雾,便是在监管层频频发问之下得到厘清。实际控制人荀建华在披露股权转让时,仅公布一揽子协议中的首期事项,对后续更为重要的控制权变更事宜闭口不谈。直至上交所连续三次向公司下发问询函,才在4个月后和盘托出“明质押实转让”、“虚假信息披露”等违规行为,上市公司更是“因涉嫌信息披露违法违规”被证监会立案调查。(原文标题:上交所今年监管重点:实控人将被穿透式“照看”)

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